Новости и Публикации
27.11.18
Корпоративные новости

Эксперт Coface поделилась советами по оценке благонадежности контрагента

CER-RUS-FinHacks-2018

15-16 ноября состоялся первый этап онлайн-конференции «Бизнес триатлон 2018», посвященный вопросам финансирования, методам управления кредитными рисками и стратегиям управления затратами.

Елена Лупало, директор департамента бизнес-информации и финансового анализа Coface, выступила с презентацией, в которой представила слушателям принципы оценки благонадежности дебиторов и способы минимизации кредитных рисков.

«Своевременная идентификация сигналов, свидетельствующих о нестабильном финансовом положении предприятия, позволяет запустить процесс управления кредитными рисками еще на этапе выбора потенциальных деловых партнеров, – отметила Елена. – Гораздо проще не допустить возникновения значительного риска, чем пытаться обезопасить себя от неоплаты со стороны дебитора уже после заключения сделки».

Эксперт рассказала о том, на какие данные необходимо обращать внимание в первую очередь, оценивая кредитоспособность партнера или потенциального контрагента, и какие инструменты могут в этом помочь. Елена описала ряд способов самостоятельной оценки рисков и оценки с привлечением внешних источников информации, а также перечислила их основные преимущества и недостатки.

«Для каждого подхода характерен свой формат получаемой информации, что можно видеть на примере различных бизнес-справок, предлагаемых Coface», – отметила Елена. В качестве примера из практики Coface Елена показала слушателям шкалу оценки риска дефолта предприятий Coface, которую аналитики компании используют для наглядного отражения и сопоставления рисков.

В заключение презентации эксперт описала реальный кейс, демонстрирующий преимущества внешних профессиональных аналитических оценок, способных спрогнозировать, что даже крупный и внешне стабильный дебитор может быстро потерять платежеспособность в результате давления неочевидных структурных недостатков.

«Оценивая крупного дистрибьютора строительной техники, аналитики Coface обнаружили ряд тревожных сигналов, свидетельствующих о низком запасе его финансовой прочности. Приняв во внимание неустойчивую структуру баланса вкупе с высоким объемом долговых обязательств и низкой ликвидностью основного вида продукции, компания Coface рекомендовала максимально ограничить страховое покрытие в отношении предприятия, несмотря на его безупречную кредитную историю. Когда в период рецессии в 2014-2015 году российский бизнес столкнулся с резким падением объема продаж, недостаток оборотных средств привел к неспособности дистрибьютора рефинансировать свои чрезмерные платежные обязательства. В результате компания прекратила деятельность, а банки, в которых она получала заемные средства, обратились в суд с требованием признать юридическое лицо банкротом».

Топ
  • Russian