Комплаенс- и KYC-скрининг: уверенность в каждом решении

Управляйте KYC-, комплаенс- и репутационными рисками с помощью платформы Urba360

Комплаенс и KYC – легче с Coface

Заранее выявляйте комплаенс- и репутационные риски, связанные с контрагентом. Получите доступ к проверенным данным о публичных должностных лицах, санкциях, судебных решениях и негативных упоминаниях интересующего вас контрагента в СМИ – и все это на одной платформе. Принимайте взвешенные решения, обеспечивайте выполнение регуляторных требований и оптимизируйте процедуры due diligence и KYC с помощью платформы Urba360.

Минимизируйте регуляторные и юридические риски
Контролируйте соблюдение требований законодательства и избегайте штрафов, своевременно выявляя и контролируя риски, связанные с взаимодействием с лицами и организациями, подпадающими под санкционные ограничения.
Принимайте взвешенные решения по рискам
Используйте подробные комплаенс-данные при принятии кредитных и закупочных решений, чтобы быть уверенными в правовой и репутационной надежности ваших контрагентов.
Ускоряйте процедуры проверки контрагентов
Оптимизируйте процедуры проверки новых клиентов, поставщиков и партнеров. Уменьшите нагрузку на юридический департамент и ускорьте процесс онбординга.
Уверенно работайте на международных рынках
Развивайте международную торговлю и подбирайте надежных зарубежных партнеров, опираясь на надежную глобальную аналитику рисков и проверенные данные Coface.

Почему стоит выбрать KYC и комплаенс-скрининг Coface?

KYC и комплаенс-скрининг доступен клиентам Coface на онлайн-платформе Urba360. Решение было разработано и предоставляется в партнерстве с LSEG – одним из ведущих мировых поставщиков данных для управления рисками и проведения комплексных юридических проверок контрагентов.

Комплаенс-скрининг для бизнеса любого масштаба

Комплаенс-скрининг помогает малым и средним компаниям выполнять требования антиотмывочного законодательства и проводить KYC без внедрения сложных ИТ-систем и существенных затрат ресурсов.

Решение позволяет быстро проверять новых деловых партнеров, избегать рисков, связанных с санкциями и политически значимыми лицами, а также заранее выявлять репутационные угрозы. Обеспечивайте выполнение требований регуляторов и развивайте бизнес безопасно.

Для крупных компаний комплаенс-скрининг обеспечивает единый и согласованный подход к проверке контрагентов во всех филиалах, что особенно актуально, когда они расположены в разных регионах или странах.

Автоматизация KYC и процедур due diligence снижает нагрузку на специалистов, уменьшает количество ручных ошибок и формирует прозрачный «аудиторский след». Ускоряйте и упрощайте «антиотмывочные» проверки и KYC с комплаенс-скринингом Coface.

Международные компании могут использовать комплаенс-скрининг, чтобы контролировать управление сложными регуляторными рисками сразу в нескольких странах. KYC и комплаенс-скрининг Coface позволяет проверять контрагентов по единым стандартам, учитывать местные регуляторные требования на разных рынках, быстро выявлять риски и контролировать соблюдение международных правовых норм.

Urba360: The business risk assessment tool providing data in one click
Access key indicators to evaluate a business with Urba360, your global business risk analysis tool.
Assess any company in one click
Customer risk assessment
Secure revenue, assess credit risk, and reduce exposure with trusted data and insights.
Reduce customer risk and secure your revenue with Coface Business Information
Supplier risk management
Up-to-date and in-depth insights to better assess current or potential business partners with our reports
Supplier risk management - Control your risks

FAQ – KYC и комплаенс-скрининг

KYC (Know Your Customer англ. «Знай своего клиента») – это регуляторная процедура, в рамках которой компании обязаны проверять личность своих клиентов до начала и в процессе коммерческих отношений.

Это обязательное требование для организаций финансового, банковского и страхового сектора, а также для ряда регулируемых профессий во многих странах – например, для юристов, нотариусов и бухгалтеров. Цель KYC – обеспечить соблюдение требований законодательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Процедура KYC включает сбор данных о клиенте, проверку документов (например, удостоверяющих личность), а также оценку рисков, связанных с каждой сделкой или деловыми отношениями в целом.

Основная цель KYC – обеспечить соблюдение регуляторных требований на всех этапах взаимодействия с клиентом. В частности, процедура KYC позволяет:

предотвращать мошенничество, отмывание денег и финансирование терроризма;
подтверждать личность и добросовестность клиента;
оценивать уровень риска, связанный с каждым клиентом.

предотвращать мошенничество, отмывание денег и финансирование терроризма;
подтверждать личность и добросовестность клиента;
оценивать уровень риска, связанный с каждым клиентом.

Процедуры KYC и комплаенс-проверки являются обязательными для компаний финансового, банковского и страхового сектора, а также для ряда специалистов частной практики во многих странах – включая юристов, нотариусов и бухгалтеров.

Несоблюдение этих требований может привести к существенным финансовым штрафам и серьезному репутационному ущербу для компании.

Процедура KYC включает несколько ключевых этапов:

Сбор информации о клиенте
Необходимо получить данные о самом клиенте, его законных представителях и конечных бенефициарах, а также подтверждающие документы – например, свидетельство о регистрации компании, учредительные документы и удостоверения личности.

Проверка и подтверждение документов
На этом этапе особенно важна KYC-платформа: она упрощает проверку подлинности документов, сопоставление с перечнями политически значимых лиц и санкционными списками, а также оценку рисков.

Постоянный мониторинг
KYC – это не разовая проверка в начале сотрудничества. Необходим непрерывный контроль: регулярное обновление данных и мониторинг операций на протяжении всего периода работы с клиентом.

Процедура KYC включает несколько ключевых этапов:

Сбор информации о клиенте
Необходимо получить данные о самом клиенте, его законных представителях и конечных бенефициарах, а также подтверждающие документы – например, свидетельство о регистрации компании, учредительные документы и удостоверения личности.

Проверка и подтверждение документов
На этом этапе особенно важна KYC-платформа: она упрощает проверку подлинности документов, сопоставление с перечнями политически значимых лиц и санкционными списками, а также оценку рисков.

Постоянный мониторинг
KYC – это не разовая проверка в начале сотрудничества. Необходим непрерывный контроль: регулярное обновление данных и мониторинг операций на протяжении всего периода работы с клиентом.

Внедрение процедуры KYC снижает финансовые и юридические риски, связанные с мошенничеством и отмыванием денег, помогает соблюдать требования законодательства и защищает компанию от возможных штрафов.

Кроме того, тщательно отлаженная процедура KYC повышает доверие клиентов и партнеров, а также помогает сохранить деловую репутацию компании.

Плохо выстроенные процедуры KYC могут привести к крупным штрафам, уголовной ответственности для участников компании и ограничениям на деятельность компании.

Кроме того, такие нарушения наносят серьезный ущерб деловой репутации и подрывают доверие клиентов и партнеров.

Комплаенс- и KYC-скрининг: уверенность в каждом решении

Минимизируйте регуляторные и юридические риски

Принимайте взвешенные решения по рискам

Ускоряйте процедуры проверки контрагентов

Уверенно работайте на международных рынках

Комплаенс-скрининг для бизнеса любого масштаба

Малый и средний бизнес

Крупные компании

Международные корпорации

Urba360: The business risk assessment tool providing data in one click

Customer risk assessment

Supplier risk management

FAQ – KYC и комплаенс-скрининг

Что такое KYC (Know Your Customer)? .st0{fill:none;stroke:#1B365D;stroke-width:1.5;}

Какова цель процедуры KYC? .st0{fill:none;stroke:#1B365D;stroke-width:1.5;}

Являются ли KYC и комплаенс-скрининг обязательными? .st0{fill:none;stroke:#1B365D;stroke-width:1.5;}

Как строится процедура KYC? .st0{fill:none;stroke:#1B365D;stroke-width:1.5;}

В чем преимущества KYC для бизнеса? .st0{fill:none;stroke:#1B365D;stroke-width:1.5;}

Чем может обернуться игнорирование KYC? .st0{fill:none;stroke:#1B365D;stroke-width:1.5;}