Перед заключением договора с новым поставщиком или клиентом вы проверяете его финансовое состояние. Но знаете ли вы, связан ли партнер с лицами под санкциями или организациями высокого риска? Всего одна проблемная деловая связь может дорого обойтись бизнесу: ударить по денежным потокам, привести к штрафам и нанести ущерб репутации.
Чтобы помочь компаниям управлять новыми рисками, Coface добавляет комплаенс-проверки в Urba360 благодаря партнерству с Группой Лондонской фондовой биржи (London Stock Exchange Group, LSEG). Александр Тейм, старший менеджер LSEG по партнерским каналам, а также представители Coface Business Information Джулия Брандуарди, руководитель партнерского направления, и Фелипе Энао Бранд, руководитель направления рыночного продвижения, рассказывают о новой функции и ее практической пользе для бизнеса.
Почему недостаточно оценивать только финансовое состояние? Почему вы добавили сервис комплаенс-проверки в Urba360?
Фелипе ЭНАО БРАНД: При оценке деловых партнеров важно не ограничиваться финансовыми показателями. Компаниям необходимо понимать, связаны ли потенциальные контрагенты с лицами под санкциями или публичными должностными лицами (politically exposed persons, PEP). Выявление сложных и непрозрачных структур собственности помогает снизить регуляторные и репутационные риски, одновременно ускоряя подключение новых контрагентов и позволяя увереннее принимать решения.
World-Check One – ведущая база данных для процедур «Знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC) и противодействия отмыванию денег (Anti-Money Laundering, AML). Александр, расскажите о решении LSEG World-Check One.
Александр ТЕЙМ:World-Check – это база данных о рисках, которую используют при проверках в рамках процедур «Знай своего клиента» (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML), а также для противодействия финансированию терроризма, соблюдения санкционных требований и борьбы со взяточничеством и коррупцией. Она формируется на основе открытых источников и содержит структурированные, качественные сведения о физических и юридических лицах с повышенным уровнем риска.
База формируется по строгим критериям включения, соответствующим мировому законодательству в сфере комплаенса. Ее используют для проверки клиентов, операций, поставщиков, агентов, посредников, морских судов, конечных бенефициарных владельцев (Ultimate Beneficial Owners, UBO) и других объектов.
Как отметил Фелипе, компаниям важно выявлять связи с лицами под санкциями и публичными должностными лицами, а также проверять, фигурируют ли контрагенты в списках правоохранительных органов и публикациях СМИ с негативной тональностью.
Кому это актуально? Кому могут быть полезны эти данные?
Ф. Э. Б.:Они полезны любой компании, участвующей в трансграничной торговле, но не только импортерам и экспортерам. Даже бизнес, работающий исключительно на внутреннем рынке, может использовать эту информацию для защиты от рисков.
Александр упомянул структурированные данные и аналитические инструменты LSEG. Они помогают выявлять местных партнеров, которые могут оказаться под санкционным риском из-за скрытых и сложных связей в структуре собственности.
Информация полезна финансовым директорам, специалистам по KYC и AML, подразделениям закупок, управления рисками и казначейства. Сервис комплаенс-проверки дополняет финансовую картину Urba360 проверками на санкции и связи с PEP, а также данными о бенефициарных владельцах, снижая регуляторные и репутационные риски. Эти сведения нужны не только комплаенс-подразделениям – они актуальны для всей компании.
Итак, эти данные помогают и среднему бизнесу, и крупным компаниям – прежде всего импортерам и экспортерам, но также участникам внутреннего рынка – убедиться, что их партнеры не связаны с лицами под санкциями или публичными должностными лицами?
Ф. Э. Б.: Именно так. Главная задача – свести риски к минимуму.
А. Т.: Фелипе хорошо подвел итог. У каждой компании есть поставщики и каналы продаж. И те и другие могут создавать риск вовлечения в финансовые преступления, нарушения требований регуляторов и репутационного ущерба. Эти данные помогают снижать риски благодаря надежной системе проверки третьих лиц.
Подробная и всесторонняя оценка значимых рисков до начала работы с новым контрагентом – важнейшая часть управления любой цепочкой поставок или дистрибьюторской сетью. Интеграция World-Check в решение Coface напрямую поддерживает этот процесс.
Фелипе, вы отметили, что эти данные нужны не только комплаенс- и юридическим подразделениям. Их могут использовать отделы закупок, управления поставщиками и подключения новых клиентов.
Ф. Э. Б.: Да, и многое зависит от размера компании. В малом бизнесе один сотрудник может одновременно заниматься финансами, комплаенсом и закупками. Такой инструмент, как World-Check One, позволяет управлять финансовыми и комплаенс-рисками в одном месте. Ответственность за безопасное ведение бизнеса лежит на всех сотрудниках. Единый инструмент для всех видов проверки
Какую пользу это принесет нашим клиентам и где они смогут использовать эту информацию?
Ф. Э. Б.: Главное преимущество – единый доступ к обеим платформам: нашим рейтингам и кредитным рекомендациям, а также к структурированным данным LSEG.
Объединяя рейтинги и кредитные рекомендации Coface со структурированными данными LSEG о санкциях, PEP и структуре собственности, клиенты получают единое представление о рисках для решения конкретных задач: первичной проверки и подключения контрагентов – финансовыми и AML-подразделениями; выбора поставщиков – отделами закупок и управления рисками; контроля платежей – казначейством.
Партнерство открывает компаниям любого размера доступ к лучшим данным на рынке – даже если раньше они не задумывались о комплаенс-проверках. Мы делаем качественные данные и аналитику доступнее.
Благодарю всех за комментарии. Что вы хотели бы добавить в завершение?
Александр ТЕЙМ: World-Check – база данных с негативной информацией, но мы рассматриваем ее как инструмент развития бизнеса. Она позволяет компаниям работать уверенно и эффективно. Это комплексный инструмент для быстрого и безопасного принятия решений. Он помогает бизнесу расти, соблюдая регуляторные требования.
Джулия БРАНДУАРДИ: Это перспективное направление, и мы продолжаем дополнять Urba новым контентом для наших клиентов.
Фелипе ЭНАО БРАНД: Это первое из целой серии ценных партнерств. Объединяя ведущих поставщиков, мы упрощаем работу клиентов и делаем качественные данные доступнее.
Партнерство Coface и LSEG знаменует важный этап в развитии управления рисками и бизнес-информации. Благодаря интеграции World-Check One в решение Coface компании любого размера получают доступ к мощным инструментам для выбора партнеров, снижения рисков и уверенного ведения бизнеса.
Независимо от того, представляет ли клиент международную корпорацию или развивающуюся компанию среднего размера, партнерство дает ему информацию, необходимую для защиты бизнеса и роста в современной мировой экономике.
С Urba360 больше не нужно использовать несколько инструментов и переключаться между платформами. Финансовый анализ, кредитные рекомендации и комплаенс-проверки доступны в одном месте. Компания экономит время, снижает риски и принимает более обоснованные решения.
